La gestion de patrimoine est un métier qui peut parfois sembler un peu flou.

OLIVIER, DÉCOUVRONS AVEC TOI, CE MÉTIER PASSIONNANT.

C’est une activité qui concerne avant tout le conseil, juridique, fiscal et financier.

La base du métier est d’établir un climat de confiance avec notre client. C’est lui apporter un véritable plus et cela est possible uniquement par la générosité du conseil et l’envie d’aider le client.

 

QUEL EST TON RÔLE LORS DU PREMIER ENTRETIEN ?

La 1ere étape dans la rencontre avec le client, est de faire une photographie du patrimoine. C’est de dire, ce qu’il possède.

Cela peut être de plusieurs natures :

• Avoirs patrimoniaux : immobilier d’usage, terrain, immobilier locatif professionnel ou non
• Actif financier : assurance-vie, épargne bancaire, épargne retraite, titres
• Actif pro en société ou à titre individuel : parts de sociétés, entreprise individuelle
• Flux financiers (sujets à différentes fiscalités) : salaires, indemnités journalières, avis d’imposition, revenus de substitutions (retraite), revenus fonciers (immobilier)
• Charges, investissements

 

La 2eme étape est de savoir qui est son client.
C’est ce que l’on appelle le mode de détention (à qui appartiennent les actifs ?)

Cela dépend de votre statut. Êtes-vous en couple, célibataire, en concubinage, marié ou non, pacsé ou non, vous avez des enfants ou pas d’enfants ?

Par exemple, quel type de contrat de mariage avez-vous ? Êtes-vous pacsé ? Sous quelle forme ? Vos biens sont-ils détenus par l’interposition d’une société (Société Civile Immobilière) ? Avez-vous des enfants ? Si oui, est-ce d’une union actuelle ou d’un autre mariage ?

Autant de questions qui sont primordiales et déterminantes.

 

Après cet audit, je recherche les besoins. Pour cela, je réalise une analyse détaillée et macro-économique du patrimoine de mon client afin de répondre parfaitement à ses besoins.

 

Ses besoins peuvent êtres divers :

• préparation à la retraite
• transmission de patrimoine
• défiscalisation
• constitution de patrimoine
• protection du conjoint

 

Avec nos compagnies partenaires, nous réalisons ensuite un bilan patrimonial puis nous faisons plusieurs recommandations.

Ce sont les clés qui vont ouvrir la porte à différentes solutions (assurantielle, financière, juridique, fiscale).

Je serai, par la suite, en lien avec des notaires, des agents immobiliers… pour proposer la solution la plus adaptée à mon client.